Nous offrons un Service-conseil PLAN qui propose plusieurs types de plans personnalisés pour atteindre vos objectifs. Qu’il s’agisse de l’optimisation des cotisations REER, de l’élaboration d’un plan de décaissement, d’une évaluation des impôts à payer en cas de décès ou d’une stratégie fiscale pour les investisseurs ou propriétaire d’entreprise, nous vous fournissons des conseils stratégiques adaptés à vos projets et objectifs. Ce service flexible vous aide à structurer votre avenir financier tout en respectant vos priorités familiales.

REER (Régime enregistré d’épargne-retraite)

• Permet de réduire votre revenu imposable immédiatement
• L’argent croît à l’abri de l’impôt jusqu’au retrait
• Idéal pour la retraite ou l’achat d’une première maison (RAP)
• Contribution maximale : 18% de votre revenu (avec plafond annuel)

CELI (Compte d’épargne libre d’impôt)

• Aucun impôt sur les gains, même au retrait.
• Grande flexibilité : vous pouvez retirer l’argent quand vous voulez (sans frais)
• Parfait pour tous les projets (urgences, vacances, mise de fonds)
• Droits de cotisation accumulés depuis 2009

REEE (Régime enregistré d’épargne-études)

• Pour les études postsecondaires des enfants
• Le gouvernement ajoute des subventions (20% fédéral + jusqu’à 10% provincial au Québec)
• Portefeuille très performant en intérêt

REEI (Régime enregistré d’épargne-invalidité)

• Subventions gouvernementales pouvant atteindre 300% de votre cotisation (jusqu’à 3 500$ par année)
• Bon canadien pour l’épargne-invalidité : jusqu’à 1 000$ par an sans même cotiser
• Plafond viager de 90 000$ en subventions et 20 000$ en bons
• Croissance à l’abri de l’impôt

Nos portefeuilles personnalisés assurent non seulement la croissance de votre patrimoine, mais aussi sa protection, en intégrant des solutions sur mesure pour une gestion efficace à travers les différents cycles économiques. Vous pourrez, sans frais, retirer vos actifs en tout temps de chez Courtier Vie. Comment s’assurer que votre conjoint ou vos héritiers aient accès à vos actifs en quelques semaines après votre mort? Nous pourrons en parler lors de notre première rencontre. Savez-vous le rendement annuel de vos comptes d’épargne et placement? Nous vous aiderons.

Protégez vos revenus, votre entreprise et vos proches avec des solutions d’assurances adaptées. Que ce soit par le biais de l’assurance vie, des assurances maladie graves ou invalidités, nous élaborons des stratégies de couverture avancées pour vous assurer une tranquillité d’esprit face aux imprévus, tout en maximisant l’efficacité fiscale de vos polices. S’il arrivait une invalidité, pendant combien de mois seriez-vous capable de survivre avec vos actifs? Si un de votre conjoint ou un enfant avait une maladie grave, aimeriez-vous avoir une année de revenu afin de prendre soin de lui? On pourra en parler lors de notre première rencontre.

Les programme fiscaux des deux paliers de gouvernement mis en place pour la retraire n’ont aucun secret pour nous. Nous intégrerons ces informations à vos actifs ainsi qu’avec le fond de pension de votre employeur. Nous vous éclairerons quant aux décisions et geste à poser pour atteindre vos objectifs de retraite et facilité la gestion à la succession.

• Que ce soit comme vacancier pour quelques semaines à l’international. Vous pourrez être assuré en quelques clics à bas prix.
• Vous êtes Snowbirds, cliquez sur le lien et obtenez un prix. Le processus est simple et rapide.
• Vous êtes visiteur au Canada, ou vous connaissez quelqu’un qui viendra au Québec pour quelques semaines nous pouvons aussi lui faire une proposition d’assurance rapide et à bas prix.

Retour d’appel 48h garanties, une équipe qui connait votre dossier, un service personnalité et humain. Les employés au service à la clientèle sont des conseillers en sécurité financière d’expérience. Donc, ils peuvent vous aider directement sans être obligés de parler à votre conseiller. Ils ont accès à l’agenda de nos conseiller ou planificateur financier pour prendre un rendez-vous pour vous soit en présentiel ou en virtuel. Ils sont passionnés, compétents, humains et patients. Quand avez-vous vu la dernière fois une entreprise qui investit pour le service de ces clients? C’est la priorité chez Courtier Vie.